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Zahlen und Fakten

Initiator: Debi Select Verwaltungs GmbH, Landshut

Gegründet: 08. 12. 2006, zuvor seit 1995 tätig über die FWS Finanz- und Wirtschaftsservice Verwaltungs GmbH

Rechtsform: Gesellschaft mit beschränkter Haftung

Gezeichnetes Kapital: EUR 200.000

Geschäftsfeld: Lebensversicherungs-Factoring, Wertpapierkredit-Factoring (ab 2008)

Laufzeit der Fonds: durch Anleger wählbar, bei Ratensparer (Flex-Fonds) mind. 5 Jahre, bei Einmalzahlung mind. ein volles Beteiligungsjahr

Bisher aufgelegte Fonds: 2 (noch in Plazierung)

Bisher abgewickelte Fonds: keine

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Leistungsbilanzanalyse vom 22.12.2008

Leistungsbilanzanalyse Debi Select 2007

Seit 2005 auf dem Markt, kann Debi Select bereits einen konstant über den Prognosen liegenden Ertrag für die Anleger vorweisen. Der Spezialist für Lebensversicherungs-Factoring bietet gut planbare Anlagen bei einem sehr guten Risikoprofil.

Der Initiator

Die Debi Select Verwaltungs GmbH, Landshut, ist ein Nischenanbieter für Factoringkredite. Die beiden aktuellen Fonds werden als direkte Beteiligung über einen GbR-Mantel angeboten. Die Fonds sind innovativ, Debi Select ist der einzige Anbieter eines derartigen geschlossenen Fonds in Deutschland. Ganz offensichtlich ist ein sehr guter Marktzugang vorhanden, urteilt man nach den vorliegenden Zahlen. Wegen der langen geplanten Laufzeit und des geringen Alters des Initiators (die Unternehmensgruppe ist seit 2005 im Zielmarkt aktiv) ist bisher noch kein Angebot komplett abgewickelt worden. Die geprüften Zahlen sind beeindrukkend. Bis Ende 2007 wurden die Renditevorgaben der Fonds stets übertroffen. Der Außenauftritt ist professionell.

Stärken – Erfahrener Nischenanbieter mit innovativen Fonds.

Note für Außenauftritt – B.

Die Angebotsstruktur / Der Markt

Der Factoring-Markt wächst in Deutschland kontinuierlich. Laut Emissionshaus haben die führenden 22 deutschen Factoring-Unternehmen 2007 einen Umsatz von EUR 835 Mrd. erwirtschaftet. In Zeiten einer immer zurückhaltenderen Kreditpolitik auf Grund von Basel II suchen Unternehmen vermehrt nach alternativen Finanzierungsformen. Factoring zur Unternehmensfinanzierung bringt für diese vor allem den Vorteil, nominal Eigenmittel zu erhalten. Damit erhöht sich die Fremdkapitalquote gegenüber der Hausbank nicht, eine Verschlechterung des Ratings wird vermieden. Debi Select konzentrierte sich bis Ende 2007 ausschließlich auf Lebensversicherungs-Factoring, erwarb also indirekt Lebensversicherungen, die als Sicherheit für Kredite abgetreten wurden. Die Policen werden mit einem Abschlag erworben, der den Gewinn für das Unternehmen darstellt. Verkäufer sind in der Regel Banken, an welche die Policen als Sicherheit abgetreten wurden. Der Vorteil für das Emissionshaus liegt auf der Hand: Die erworbenen Policen deutscher Versicherer stellen eine ausgesprochen risikoarme Investition dar. Die Rendite aus dem Policenhandel ist planbar. Debi Select ist der einzige deutsche Anbieter geschlossener Fonds, die in das Geschäftsmodell Factoring investieren. Für 2008 wird der Einstieg in das Wertpapierfactoring geplant.

Leistungsbilanz

Der Initiator legt aktuell seine erste Leistungsbilanz vor. Das testierte Zahlenwerk ist aussagekräftig. Prognosen im Bereich Factoring sind sehr detailliert erstellbar, da die Einkaufs- / Verkaufskonditionen bekannt sind. Da das Geschäftsmodell Factoring für den deutschen Mittelstand noch relativ unbekannt ist und diese Zielinvestition im Bereich geschlossener Fonds 2005 ein Novum darstellte, war für Debi Select das Plazierungsvolumen schwer einschätzbar. Die Hauptaussage der Leistungsbilanz ist, daß der Initiator sehr erfahren und etabliert ist, da er innerhalb kurzer Zeit in einem schwierigen Marktumfeld beachtliche Investitionen mit einer exzellenten Planerfüllung tätigen konnte. Die Zielrendite von 8 % p. a. für die beiden aktuellen Fonds wurde von Beginn an übertroffen. Die Leistungsbilanz ist logisch in die zwei bisherigen Fondsangebote unterteilt.

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